Part I

炒币基础-Pos和Defi可以玩吗?

什么是DeFi

  • DeFi是Decentralized Finance(去中心化金融)的缩写,也被称做Open Finance。它实际是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议,旨在让世界上任何一个人都可以随时随地进行金融活动。

  • 在现有的金融系统中,金融服务主要由中央系统控制和调节,无论是最基本的存取转账、还是贷款或衍生品交易。DeFi则希望通过分布式开源协议建立一套具有透明度、可访问性和包容性的点对点金融系统,将信任风险最小化,让参与者更轻松便捷地获得融资。

  • 相比传统的中心化金融系统,这些DeFi平台具有三大优势:

    • 有资产管理需求的个人无需信任任何中介机构新的信任在机器和代码上重建;

    • 任何人都有访问权限,没人有中央控制权;

    • 所有协议都是开源的,因此任何人都可以在协议上合作构建新的金融产品,并在网络效应下加速金融创新。

  • DeFi是个较为宽泛的概念,包括:货币发行、货币交易、借贷、资产交易、投融资等。

权益证明 (PoS)

  • 权益证明共识算法是工作量证明最常见的替代方案。权益证明旨在解决低效率和一些在基于工作量证明的区块链上出现的新问题。它专门着眼于工作量证明挖矿的成本(功耗和硬件)。基本上来说,权益证明用确定性的方式保证了区块链(的安全性)。在这些系统中没有了挖矿,新块的验证取决于作为股份的币的数量。一个人持有的币越多,那么被选为区块验证者(也叫做铸币者或锻造者)的概率就越高。

  • 简单来说,权益证明共识算法用一种机制来取代工作量证明的挖矿,期中区块根据参与者的质押的币而验证。每个区块的验证者(也称为铸造者或者铸币者)由本身的加密货币投资决定,而不是分配的算力数量。每个权益证明系统可以以不同的方式来实现该算法,但是通常来说,区块链由随机的选举过程保护,该过程考虑了节点的财富、币龄(币被锁定或者是质押的时间)以及随机因素。

  • 尽管工作量证明依赖于外部投资(功耗和硬件),但权益证明用内部投资(加密货币本身)巩固了区块链的安全性。

  • 此外,权益证明系统使攻击区块链的成本更高,因为成功的攻击需要拥有至少 51%的现有总币的数量。而失败的攻击将导致巨大的经济损失。尽管权益证明有着令人信服的优势和很大的上升空间,单这个系统仍处于早期阶段,尚未在更大的规模上进行测试。

DeFi 和比特币的关系

  • 比特币本身,从基本面来看,被认为是最早的去中心化金融项目。比特币持有者已经在扮演私有银行的角色 (只要控制住自己的私钥),并且可以在任何地方自由交换价值。虽然这是最简单的去中心化的金融形式,但它也是最强大的。比特币用户可以在几秒钟内打开自己的钱包账户。他们可以安全地将自己的财富储存在一个由数学保护的地址中,而且不受通货通胀的影响。同时,用户可以自由地把币花掉。

  • 更复杂、更去中心化的金融服务是否会转向比特币不是一个“如果”问题,而是一个“何时”问题。随着时间的推移,比特币侧链或许能够提供类似于我们现在能在以太坊上看到的服务。然而,由于以太坊有更完善的智能合约,因此以太坊现在可以更好地处理 DeFi 服务。

  • 尽管如此,人们已经在构思基于比特币的新项目,比如 Hivemind。据该项目网站称,Hivemind 是一种“点对点的 Oracle 协议,它将准确的数据记录到区块链上,这样比特币的用户就可以在预测市场中进行投机。”

Defi怎么玩?

1.首先你需要拥有比特币或以太坊等其他的主流数字币。

2.安装并创建自己的以太坊钱包,例如MetaMask、coinbase、ledger

  • Metamask是一个Web插件钱包,其允许你与以太坊区块链交互并在浏览器中管理以太坊钱包私钥。

  • 访问metamask.io并单击橙色的“获取扩展”按钮。安装完成后,你应该会在浏览器地址栏的右侧看到一个橙色的小狐狸图标。单击这个狐狸图标,然后单击“继续”按钮并设置自己的钱包。

  • 接下来就是设置钱包访问密码,然后安全记录下钱包生成的种子短语(助记词)。完成后按“确认”按钮。

  • 恭喜你,你已经创建了一个以太坊钱包。

3.然后把已经拥有的数字币转入到你要玩的defi平台,比如Compound,访问https://compound.finance/ 网站之后连接第三方钱包,然后就可以去交易了,比如质押、借贷等功能

省心的Defi模式?

  • 直接用交易所,把币抵押出去,也可以获取一定的利息,比如火币、币安、aex、bitmex、bitfinex等交易所都支持抵押借贷。

Pos怎么玩

Pos模式可以用钱包直接抵押,然后会获取一定收益,比如cobo、imtoken、trust wallet等钱包,用第三方钱包一定要注意,私匙的重要性,不要相信任何平台的人员。

推荐的Defi平台

[dharma](https://www.dharma.io/ makerdao compound

目前defi支持的第三方钱包

  • Coinbase

  • MetaMask

  • Ledger

参考资料

终于有人讲清楚DeFi到底是什么了